今天的会议十分重要，既是对全系统依法治行、内控合规管理工作的阶段性总结，又是深入推进这两项工作的再动员、再部署和再促进，进一步强化全员合规意识、优化合规文化。刚才，吴川同志对法律合规工作进行了简要总结并作了具体部署，我完全赞同。沈阳农商行、双塔联社作了典型发言。特别是易寒处长百忙之中莅临本场会议，就合规文化建设进行指导，我听了很受启发和教育。希望大家能够入脑入心、充分吸收，会后将所思所得融入到实际工作之中，不断推动经营管理稳健发展。下面，我围绕会议主题，再强调几点意见。

一、统筹发展与安全，牢牢把握依法合规经营方向

（一）依法合规经营是确保党中央重大决策部署落到实处的重要举措。党的十九大报告明确将“坚持总体国家安全观”纳入坚持和发展新时代中国特色社会主义的基本方略之一，强调“统筹发展和安全”。习近平总书记在中央财经委员会第十次会议上强调，金融是现代经济的核心，关系发展和安全，遵循市场化法治化原则，统筹做好重大金融风险防范化解工作。近几年，银保监会贯彻中央精神，开展了一系列整治银行业市场乱象工作，行业生态普遍得到净化，经营乱象得到遏制，取得了明显成效。国清书记到任后，高度重视域内金融稳定，将金融风险化解列为全省三大重点工作之一，举全省之力推动金融机构改革化险，着力打造良好的营商环境与金融生态。今年，监管部门将持续提升内控管理水平、大力倡导合规文化建设列为年度重点工作之一，组织开展“内控合规管理建设年”活动，纵深推进市场乱象整治，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，引领自觉守法、审慎经营的新生态。辽宁农信作为省属金融企业，更应体现政治责任和农村金融担当，统筹好发展和安全，将防范风险、依法治行、合规发展作为永恒主体，为健康持续发展提供重要支撑和坚实保障。

（二）依法合规经营是保障机构稳健发展的必然要求。银保监会郭树清主席强调“深化金融机构的内部治理改革十分紧迫，必须正视已经暴露的风险隐患和违法违规问题，坚决惩治腐败分子，尽可能挽回国家和人民的损失”。从监管部门处罚情况看，全系统违规、案件数量仍居历史高位，内控合规管理存在短板弱项。从新发涉刑案件数据看，案防管理面临严峻挑战。从部分重大涉诉案件长期拖而不结看，维权挽损道路依旧艰难漫长。特别是今年，集中发生在系统内涉嫌违法违纪违规案件，深刻揭露了系统内从严治党、依法治行的宽、松、软。个别机构、个别人的违法违纪违规行为，破坏的是辽宁农信的品牌，损害的是全系统员工的切身利益，我们目前的家底再经不起任何风险挑战，务必要从解决一个个改革具体问题、提升一个个经营指标做起，不断积小胜为大胜。只有推动改革成功了、稳步经营发展了、合规文化建立了，才能切实改变外界对农信的印象和预期。

（三）依法合规经营是常态化风险防控的有力支撑。常态化风险防控的重要体现是防范于未然。我给大家讲个故事，魏文王曾问名医扁鹊：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好？”扁鹊回答说：“大哥最好，二哥次之，我最差”。文王再问：“那为什么你的名气最大？”扁鹊答说：“大哥治病，是治于病发之前，由于大家不知道事先铲除病因，所以名气不大。二哥治病，是治病于刚发作之时，所以大家以为只能治小病。而我治病，是治病于危重之时，下猛药去疴（kē），所以大家认为我的医术最高明”。故事说明，事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。虽说亡羊补牢，犹未晚矣，但事后补救终究要付出更大代价，防范于未然才是重要价值体现。对于我们的经营管理工作，同样要侧重“治已病、防未病”，把功夫下在平常，避免形成案件后追赃挽损或形成损失。要通过开展合规建设年活动，坚持自我革命，主动消除隐患，保障稳健经营，牢守不发生系统性风险底线。

二、齐抓共管、强基固本，构建完备依法治行与内控合规管理体系

当前，全系统面临的风险形势严峻复杂，不稳定不确定因素增多，防范化解金融风险、保持稳健经营发展任务十分艰巨。全系统上下要紧绷依法合规经营这根弦，把稳健审慎的合规文化贯穿渗透到每个细节，坚持用“五力”打造、优化法治理念与合规文化。

（一）要进一步加强全面管理，不断加强强管理促转型的“领导力”。管理机制的建设在合规文化建设中居于统领地位，机制是否健全有效对构建依法合规经营起着决定性、关键性作用。省联社立足改革化险关键阶段，坚决承担起保障全系统经营稳健发展的重大责任与使命，按照刘宁省长关于向优向好转换经营机制的要求，结合立林副省长提出的“一体化管理、差异化指导”发展意见，现已基本形成了强管理促转型指导意见，作为未来一个阶段内统领经营管理的基本遵循与原则要求。我们将全面从严管理，不再纠结两级法人体制，对高风险业务进行提级授权、决策、审批、管控。各条线要狠下心去管，正在开展的检查、审计、问责一个都不能停，只要查出问题，都要下决心改，既要治标，更要治本，举一反三，堵住漏洞。出现较大风险事件，坚决上追两级问责，务保经营稳定、大局稳定、守住底线。

（二）要进一步加强内控建设，不断提高规章制度的“执行力”。“木受绳则直、金就砺则利”，只有做好制度设计，提升执行效能，才能使经营活动做到“有规可依、违规必究”。内控合规部今年梳理省联社各项制度共计621项，制度虽不少，但系统内却屡屡出现各种匪夷所思的违规和案件，关键就是制度执行不到位，根子在人身上，正如胜邦局长讲“制度讲在嘴上、写在纸上、贴在墙上、风一吹落在地上”。全系统上下都要有“视合规如生命，视案防为己任”的意识和自觉。一方面，省联社各部门要对现有制度和流程作进一步的梳理和后评价，特别是要结合近年来法律法规的新变化、监管新要求、违规行为发生的新特点，深刻分析在业务流程、内控机制、科技监督等方面存在的缺陷，有针对性地加以评估和完善，确保所有业务有章可循，所有环节相互制约，使制度流程更具科学性、严密性、完整性，确保每个人的权力都始终置于缜密的制度管控制下。另一方面，要进一步强化制度执行力，班子成员、中层干部必须做好制度执行的表率，坚决摒弃“人情大于制度、信任代替监督”的错误做法，通过以上率下、身体力行，带领机构合规、全员合规、全流程合规。各业务条线要分层次、有重点地对制度执行情况进行排查，针对制度执行中存在的典型问题，要按季度曝光。

（三）要进一步营造合规文化，不断增强员工行为的“自控力”。合规文化是企业文化的核心构成要素之一，只有培育形成了良好的合规意识、行为、习惯，才能筑牢风险防范基础，形成良好的内部生态环境。自2018年至今，全系统共上报涉刑案件164起，按新案陈案划分，陈案86起，新发案件78起。从案发领域看，其中141起案件发生在信贷领域，占比86%。从作案人员分布看，其中160起案件的直接责任人为法人机构干部员工，占比98%。从案发机构看，其中142起发生在高风险机构，占比87%。从数据可以看出，信用风险与案件风险相互交织、相互作用，案件屡禁不止，业务违规高法态势仍然未得到彻底扭转，特别是高风险机构呈现了贷款管理、案件防控双短板。内控与法律条线必要加大依法合规教育，建立和完善教育与管理、自律与他律、培训与宣传相结合的工作机制，在大力推进建设年活动的基础上，继续开展合规标杆行、标兵评选、合规大讲堂等活动，形成浓厚的合规氛围。各业务条线、各法人机构要结合合规案防工作，广泛开展党性党纪教育、法纪法规教育、思想道德教育、职业操守教育、廉政警示教育，使全体干部员工牢固树立“让风险到此为止、到我为止”的信念，将合规管理要求认真落到实处，在灵魂深处筑起抵御风险的坚强防线。

（四）要进一步加强检查监督，不断强化违法违规行为的“整改力”。当前全系统面临最严重的问题，就是道德风险。任何人千万不能主观故意去做坏事，也别因一时侥幸心理算错账，毁了一生名誉。辖内某农商行（辽东）粗放经营、贪大图快，有意绕开省联社管理违规开展资金业务，导致被不法分子欺骗，数额巨大。机构高管刻意瞒报掩盖，贻误处置最佳时机，导致事态扩大，遭受到严厉问责处理。全系统务必要以此为鉴，加强检查监督，使“三道防线”在管理上发挥全局性、根本性作用。合规与法律部是依法合规管理的牵头部门，但不单是这两个部门的事，更是各部门、各级机构的内在职责，要扎实做好合规管理、检查监督、风险报告等工作，不要等有了问题再谈合规、出了案件再讲内控。合规部门要结合案件风险排查工作制定检查计划，在确保覆盖所有业务、网点的基础上，加强对重点机构、岗位、人员的检查监督，形成分工有序、信息共享、监督有力的检查机制，既要坚持“以查促教”，又要坚持“以查促改”。要发挥审计监督评价作用，审计条线要在做好责任审计的基础上，更加侧重于合规审计、风险审计。要重视信息系统、大数据在日常检查与管理工作中的应用，不能让违法违规机构、人员存在侥幸心理。

（五）要进一步加强惩戒问责，不断加大违法违规行为的“惩戒力”。国清书记对农信改革提出要求“要严肃追责问责，向全省人民有个交代”。从刚才通报数据看，前9个月，改革因素问责5,258人，非改革因素问责4,082人。两个因素里边有重叠，但基本上每5名同志中就有1个被问责。全系统务必要牢记教训，要明白问责是制约，而不是跟谁过不去，是要对得起良心、对得起事业。要继续用好违规积分管理机制，强化结果运用，与评优评先、晋升晋级、绩效薪酬等挂钩。要坚持违规零容忍原则，不仅要问员工的责，还要问负责人的责，不仅要问当事人的责，还要问管理者、监督者的责，切实发挥问责的震慑警示效应，唤醒责任意识，激发担当精神。要坚持宽严相济，鼓励法人机构自查自纠，严查屡查屡犯，对自查发现或主动实施有效补救措施的，可依规减轻或免于处罚，对履纠屡错、整改不力的要依规加重处理。总之，今后要用铁纪治行、铁规管人、铁面问责。通过从严问责，坚决杜绝违法违纪违规案件发生。

三、压实责任、扎实推进，确保建设年活动与依法治行工作取得实效

全系统要深入贯彻监管要求，以活动为契机，深化内控合规重点领域问题整改和管常管长机制建设，筑牢稳健经营根基。

（一）党建引领，压实各级责任。坚持党的全面领导，将组织开展好建设年活动和依法治行工作作为贯彻落实党中央、国务院决策部署、落实监管工作要求的具体行动。内控合规管理部、法律事务部要统筹好相关工作，相互协作、密切配合，对各法人机构活动组织、问题排查及整改问责等情况进行跟踪督导，确保思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位。

（二）把握重点，突出工作实效。要严格对照活动要点和清单任务，压实各层级责任。认真开展屡查屡犯问题体重政治，梳理形成问题库，制定识别标准、明确问题范围、深入自查自纠、量化压降目标、从严整改问题，从定责任、定目标、定时限、定措施、定标准、定反馈、定考核、定问责8个方面入手，全面深入推进问题整改工作，形成“依法合规检查—问题整改—评估验证—评价考核”闭环管理。

（三）常态治理，健全长效机制。抓好依法合规管理，必须长抓不懈、久久为功。以建设年活动为契机，继续深化依法合规管常管长机制建设，坚持问题导向、聚焦重点领域，深度融入日常经营管理活动中，实现检查排查常态化、评价考核常态化、激励约束常态化、监督整改常态化，推动合规文化在全系统各个条线、各个层面落到实处。

同志们，在“十四五”开局之年，也是辽宁农信改革发展的最关键时期，我们务必要统筹抓好发展和安全，牢牢把握审慎稳健的经营方向，实现经营管理合法合规、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续健全，不断夯实稳健经营发展根基，更好服务于改革化险与转型发展大局。

编辑：诗琦 邵闯